基金投顾作爲一项新兴事物，自2019年公募基金投顾业务试点落地，效果已初步显现：承受投顾的投资者相较于自主买卖基金的投资者，其持有体验和投资收益都失掉明显提升。 基金投顾究竟能不能帮客户赚钱？投顾如何协助客户提升对投资理念和投资逻辑的认知？又是如何协助客户提升投资盈利体验的？ 作爲国际首批拿到基金投顾业务试点资历的三家独立基金销售机构之一，盈米基金旗下团体投顾效劳平台——且慢，一直坚决践行“买方投顾”理念，提出并深化“四笔钱”框架和“三分投、七分顾”投顾效劳实际，经过严选战略和“投顾教一体化”的零碎工程理论，爲投顾客户带来良好的持有体验，成爲基金销售行业的一股清流，投顾效劳范畴的排头兵。 洞悉且慢投顾客户行爲10大特征 特征一：投顾客户更耐烦？收益率也更高？ 且慢平台数据显示，承受投顾的客户均匀持有工夫均高于且慢在管用户和且慢全部客户，标明承受基金投顾的客户更有耐烦，并且收益率也更高：且慢投顾用户均匀收益率到达13.12%，稍高于且慢在管客户均匀12.10%的收益率，也高于且慢全部用户10.69%的收益率。 数据来源：盈米且慢，统计区间企业成立以来至 2021 年 12 月 31日 特征二：姜还是老的辣，年龄越大盈利占比越高？ 由于承受水平的差别，投顾效劳对不同年龄层用户的盈利提升效果也不一样。且慢平台数据显示，18-25岁的投顾用户盈利占比爲59.97%，而60岁以上的投顾用户盈利占比高达89.18%。正面反映出用户群体盈利占比和年龄有着较爲分明的正相关。 数据来源：盈米且慢，统计区间企业成立以来至 2021 年 12 月 31日 特征三：超95%的投顾客户完成盈利赎回？ 且慢平台数据显示，且慢平台全体客户在赎回商品时，超越94%的客户爲盈利卖出；而与之相比拟的是，95.40%的投顾客户完成了盈利后赎回，投资体验分明改善。 数据来源：盈米且慢，统计区间企业成立以来至 2021 年 12 月 31日 特征四：投顾客户的风险与收益更婚配？ 且慢团队经过对客户金额加权收益率和历史最大回撤比率等目标，对全客户停止聚类剖析和比拟，最终失掉四组用户群组，辨别爲收益和风险集中在0%～5%之间的稳健组；收益集中在 8%～35%之间，风险集中在 5%～15%之间的均衡组；收益集中在 20%～55%之间，风险集中在10%～20%的进取组；收益集中在-15%～10%之间，风险集中在 8%～20%之间的风险组。数据比照显示，四组用户群组中，投顾用户分配更爲平衡，可见投顾用户更能取得与其风险程度相当的收益。 数据来源：盈米且慢，统计区间企业成立以来至 2021 年 12 月 特征五：有保险规划的投资者盈利占比更高？ 且慢平台上持有长钱战略的客户数据显示，有保险规划的客户盈应用户占比高达81.97%，均匀收益率爲25.92%；而其他客户的盈应用户占比爲62.72%，均匀收益率爲14.22%。揣测缘由是由于已配置保险的用户，在金融的全体认知上会更爲成熟，面对基金投资的不确定性可以用更临时的视角来对待，从而进步盈利的概率和收益率程度。 数据来源：盈米且慢，统计区间企业成立以来至 2021 年 12 月31日 特征六：且慢的客户逆向操作行爲表现更分明？ 盈米基金且慢自2016年成立之初就确定了以客户利益爲中心的“买方投顾”形式，在临时的投资教育和客户陪伴下，且慢的客户出现出一些与市场其他投资者一模一样的行爲特征，如：越跌越兴奋、越涨越慎重、安心不焦虑等。 数据来源：盈米且慢，统计区间 2018 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月31日 特征七：投顾客户更能在临时市场动摇中坚持？ 当面临临时市场动摇时，且慢平台数据显示其投顾客户在临时投资中的清仓占比仅8.52%；而非投顾客户清仓占比则高达19.76%，两者相差11.24%。这也从正面阐明，承受过投顾效劳的客户相较于其他客户，更能经得住临时市场动摇，不会随意清仓。